大同审计中心:培训促合规，抓实反洗钱工作

　本网讯　为推动提高反洗钱意识和反洗钱工作水平，提高从业人员防范洗钱风险意识、理论水平和反洗钱履职能力，4月16日、17日，大同审计中心财务管理部牵头，各科室负责人以及岗位人员积极参与共计40余人参加了农信银资金清算中心举办的2020年第十三期农信大讲堂—农村中小金融机构反洗钱视频培训。

　　本次培训由中国建设银行反洗钱业务专家围绕境内外反洗钱监管形势、反洗钱监管政策解读、监管检查流程、反洗钱客户身份识别、金融制裁规则及案例、金融行动特别工作组(FATF)工作形势等内容进行了详细的讲解。并重点讲解了客户身份识别、客户身份资料及交易记录、大额交易和可疑交易报告等方面的法律法规、相关政策。通过此次培训大家充分认识到反洗钱工作的重要意义，进一步加深了对反洗钱业务知识和相关法规政策的把握，强化了反洗钱工作的合规性和有效性,牢固树立了“没有及时发现风险就是失职，没有及时报告和处置风险就是渎职”的洗钱和恐怖融资风险管理理念。在下一步的工作中，要抓实反洗钱工作。一是要提高政治站位，认清当前监管形势的严峻性。要充分认识到我国反洗钱工作形势的复杂性，反洗钱监管形势的严峻性。随着监管检查日益频繁、处罚金额屡创新高，“双罚制”处罚对象正在逐步蔓延至运营管理、科技信息等“第一道风险防线”。二是要加强队伍建设，逐步提升从业人员的专业素质。要适当保证从业人员稳定，确保义务履职完整特别是可疑交易报告质量。同时要有序开展反洗钱专业技能培训。三是要持续开展涉嫌买卖银行卡客户专项治理工作。要把好“开户关”，加强对开户信息的审核，做好尽职调查。严格核对身份证件的真实性和有效性，认真做好身份核查，审核客户与提供身份证件的关系;要了解客户开立账户和开通相关业务的用途，加强对异常客户的审查力度，必要时要提供相关佐证材料，辨别佐证资料的真实性;要认真登记客户基本信息，特别是客户详细住址;要完整留存客户有效的影像资料。四是要严防出租出售银行对公账户洗钱的违法犯罪行为。要加强对公存款账户的开户管理，在有效鉴别开户资料真伪的基础上，加强开户代理经办人、单位负责人、实际控制人等的身份识别，坚持实行开户面签制度、做好开户意愿审查，完整填写客户信息、提高客户信息保存质量。

打赏

感谢您的支持，我会继续努力的!

扫码打赏，你说多少就多少

打开支付宝扫一扫，即可进行扫码打赏哦