山西阳曲农商银行营业部：多维发力，筑牢反洗钱坚实防线

　　本网讯（通讯员 史鹏励）阳曲农商银行营业部深刻认识到反洗钱工作的极端重要性和复杂艰巨性，始终将反洗钱工作视为保障稳健运营、维护金融安全的基石，坚持高标准、严要求，从体系建设、流程优化和人员素质提升等多个维度协同发力，持续夯实反洗钱工作基础，切实履行金融机构的法定义务和社会责任。

　　一、 筑牢客户识别根基，提升风险防范前瞻性

　　客户身份识别是有效防范洗钱风险的首要环节。营业部坚决贯彻“了解你的客户”原则，确保从业务关系建立之初便打下坚实风险管控基础。我们严格规范初次识别流程，充分利用现有技术手段，认真核查客户身份信息的真实性与有效性，确保人证合一、资料齐全。同时，我们着力加强持续识别与分类管理，动态关注客户交易行为与身份背景的匹配度，对于办理重要信息变更、大额交易等业务的客户，严格执行强化尽职调查要求。特别是对交易中出现异常特征的客户，保持高度警惕，通过多渠道核实交易背景与资金来源，及时更新客户信息与风险等级，确保对客户风险状况的认知保持准确、及时，从源头上遏制洗钱风险隐患。

　　二、 规范业务操作流程，强化可疑交易监测效能

　　规范、严谨的业务操作是识别和阻断可疑交易的基础。营业部致力于将反洗钱要求深度嵌入各项业务流程，确保操作留痕、过程可溯、责任可究。我们要求全体员工在办理业务时，必须严格遵守内控规程，确保交易凭证要素完整、记录准确，客户资料妥善保管，坚决杜绝为身份不明或拒绝提供必要信息的客户提供服务，严禁任何形式的规避监管行为。在日常工作中，我们强调全员监测意识，鼓励员工依托系统支撑，结合自身经验，主动识别和报告异常交易线索。对于系统预警和人工发现的疑似案例，我们建立了一套快速响应与分析研判机制，通过综合分析交易特征、客户背景等信息，力求判断精准。一经确认符合上报标准，确保及时、规范地完成可疑交易报告工作，织密织牢风险监测网。

　　三、 强化宣导培训力度，锻造高素质反洗钱队伍

　　员工的反洗钱意识和能力是防线能否稳固的关键。营业部高度重视队伍建设，将提升全员反洗钱履职能力作为一项战略性工作常抓不懈。我们定期组织形式多样的培训与宣导活动，及时传达监管最新政策与要求，深入剖析典型洗钱案例，

　　特别是针对当前利用新型技术、复杂交易模式的洗钱手段，进行重点解读，帮助员工开阔视野、提升识险辨险能力。同时，我们持续加强职业道德和风险责任教育，引导员工克服麻痹思想，时刻保持警惕，将反洗钱意识内化于心、外化于行，落实到每一笔业务操作中。我们致力于营造“人人重视反洗钱、人人参与反洗钱”的浓厚氛围，确保每位员工都能守土有责、守土尽责，成为守护金融安全的一道可靠屏障。

　　反洗钱工作任重道远，不容有丝毫松懈。展望未来，阳曲农商银行营业部将继续秉持审慎稳健的风险管理理念，不断总结经验，查找不足，持续优化工作机制，提升技防水平。我们将以更加坚定的决心、更加务实的作风、更加有力的措施，全力以赴做好反洗钱各项工作，切实筑牢安全防线，为维护区域金融稳定与和谐贡献力量。