山西清徐农商银行：“全链条”合规管理不放过每个“点”

　　本网讯（通讯员 宋斌）“同样的错误，绝不能犯两次。”在清徐农商银行每月的运营业务专项案例复盘会上，这句话被反复强调。清徐农商银行创新推出“案例复盘会+警示教育+客诉溯源”三维联动合规管理模式，配套“日提示、周通报、月考评”常态化工作机制，让合规管理从“出了问题再追责”走向“风险未发先预警”。

　　复盘剖麻雀。每月，清徐农商银行总行组织网点负责人、运营主管、经办人员召开运营情况专项案例复盘会，对照问题台账逐项解剖，重点厘清问题成因、制度缺陷、整改落地与教育成效，逐一过筛、不留盲区。核心铁律是连续两月同类问题重复发生的网点，必须重点督导、严肃追责。“复盘不是为了追究谁，而是为了不让同一个石头绊倒两次。”一位运营主管如是说。通过解剖一只只“麻雀”，合规管理的颗粒度持续细化，制度防线在实战检验中不断加固。目前，按月开展业务风险自查与集中运营案例复盘，已成为全行合规管理的刚性动作，确保问题见底、整改见根、责任见人。

　　警示身边案。合规警示教育贵在“用身边事教育身边人”。清徐农商银行按月组织合规警示教育，对辖内典型违规业务、客户投诉、安全事件重点通报，不遮掩、不回避，并严格留存影像资料、签到表，确保人员全覆盖、案例有内容。“通报的都是身边同事的真实事情，触动特别大。”一位员工坦言，这种“红脸出汗”的教育方式，比任何说教更具冲击力。截至目前，累计开展各类合规警示教育活动10余次，员工合规意识显著增强。

　　客诉溯根源。客户投诉是检验服务合规与质量的“试金石”。清徐农商银行建立客诉量逐月递减考核目标，涉及服务态度、排队等待、营业时间等高频问题的，严格处罚。“客诉溯源不是简单处罚，而是从投诉中倒推管理漏洞。”该行对每一起客户投诉进行全链条追溯，查明是流程违规、制度缺失还是人为失范，找准根源方能精准施治。考核“指挥棒”直指合规短板，用客户的满意度检验合规管理的实效性。

　　日周月闭环。贯穿合规管理始终的，是“日提示、周通报、月考评”常态化工作机制。总行每日发布合规要点与风险预警，让一线有方向、有遵循;每周通报各网点考评排名，先进分享经验、落后剖析原因，让差距一目了然;每月实施绩效兑现，考评结果直接挂钩薪酬分配，让制度真正“长牙”、纪律真正“带电”。日提示让合规融入日常，周通报让问题暴露在当下，月兑现让责任落实到人头。这套机制环环相扣、层层递进，确保合规管理不走过场、不留死角，构筑起全员、全过程、全方位的合规防线。

打赏

感谢您的支持，我会继续努力的!

扫码打赏，你说多少就多少

打开支付宝扫一扫，即可进行扫码打赏哦