山西阳曲农商银行：慧眼识诈护民安警银联动止损失

　　本网讯（通讯员徐志强）近日，阳曲农商银行柜面人员凭借敏锐的反诈警觉性、专业的服务素养，成功识别一起涉嫌洗钱案件，耐心安抚受害客户情绪、详细梳理被骗经过、同时全程协助客户报警备案，高效联动警方开展处置工作，成功为客户规避重大财产损失，用责任与担当守住了群众的“钱袋子”。

　　4月17日上午，客户前往我行营业网点称其银行卡无法转账。经反馈相关部门查询得知，该客户因突发跨省份陌生交易对手来账被限制非柜面交易，网点工作人员按照日常反诈工作要求，严格落实大额转账问询、异常客户排查制度，主动细致询问客户转账用途、交易背景、对接人员信息，面对工作人员的合规问询，客户无法回答。

　　半小时后，该客户携带“收款收据及结算凭证”再次来到网点，要求立即办理取现业务。网点工作人员认真核验后，发现客户信息明显明显不符。凭借丰富的反诈工作经验，工作人员当即判定客户大概率遭遇洗钱诈骗，随即引导客户至休息区安抚情绪。

　　待客户情绪平稳后，工作人员耐心开展反诈劝导工作，结合近期高发的虚假投资、冒充客服等典型诈骗案例，为客户拆解诈骗分子的作案套路、惯用话术与欺骗手段。经过细致沟通疏导，客户意识到自身可能卷入洗钱诈骗环节，主动拨打 110 报警备案。事后，网点工作人员在日常账户监测中发现客户账户被公安机关冻结，第一时间联系客户，跟进报警后的事件处理情况。客户反馈报警后尚未到公安机关办理后续手续。我行工作人员耐心协助客户逐条梳理完整被骗经过，整理留存交易凭证、聊天截图等证据材料，并陪同客户前往县公安局反诈中心报警，精准向警方报备案件情况、客户信息及涉案线索，为警方快速处置提供有力支撑。

　　此次成功拦截涉案资金转出、协助受害人报警止损，是我行常态化开展反诈宣传、落实金融反诈责任、深化警银联动机制的生动实践。一直以来，我行始终坚守金融初心，将防范电信网络诈骗、守护群众财产安全作为重点工作，常态化组织员工开展反诈知识培训与案例复盘演练，持续提升一线员工异常交易识别、涉诈风险处置、应急联动处置能力。同时，严格落实账户排查、转账提醒、风险劝阻等防控举措，在厅堂常态化开展反诈知识普及，提醒广大群众警惕各类网络诈骗陷阱，切实提高自身反诈防骗意识。

　　下一步，我行将持续压紧压实金融反诈主体责任，不断深化警银联动反诈工作合力，优化反诈预警、识别、劝阻、处置全流程工作，常态化开展进社区、进家庭反诈宣传活动，精准化解各类金融诈骗风险隐患，以专业金融服务筑牢反诈安全屏障，全力守护广大人民群众的财产安全与金融秩序稳定。

（责任编辑吴运竑 )

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