山西阳曲农商银行 慧眼识诈守资金 耐心劝阻暖人心

　　本网讯（通讯员 王娟）近日，阳曲农商银行营业部运营主管凭借敏锐的洞察力和高效的应急处置能力，成功劝阻一起电信网络诈骗，保护了群众的资金安全，充分展现出金融机构在反诈工作中的责任担当。

　　慧眼识诈勇风控

　　当日上午，营业部运营主管向往常一样正在无数条交易流水和数据预警构成的“数字迷宫”战场里“摸爬打滚”，忽然发现了一条异常数据，主要涉及敏感时间段内交易，且交易呈现为相同整百金额转出，然后再转入，于是大概率判定为网上“赌博”，于是准备拨通该客户电话进行进一步尽调、研判，然而多次拨打电话未接通，为确保客户账户资金安全，营业部运营主管暂时将该客户进行风险管控。

　　守好初心莫要慌

　　第二日该客户因账户三方支付无法使用而拨打省行客服电话96518，客服随之反馈回关注类工单，要求营业部调查核实并处理。刚开始该运营主管内心比较恐慌，生怕因为自己的“误判”影响客户账户使用，给客户带来不便。但是转念一想，守好“反诈第一关”是我们每一位银行人的工作职责，一定不忘反诈初心，守护好群众的“钱袋子”。

　　耐心劝阻暖人心

　　于是该运营主管鼓起勇气拨通了客户的电话，刚开始，该客户情绪比较激动，，运营主管耐心倾听客户的一句句唠叨，等到客户的气渐渐消下去时，开始与客户唠家常，询问客户职业、工作单位、是否成家、是否为我行老客户、卡的日常用途等，渐渐地客户开始愿意将自己的情况讲出来，此时该运营主管趁热打铁，利用向警察同志学习的方法，询问对方“您凌晨转出再转入的钱是不是玩得点小游戏或者是帮别人刷单，而且还有一小部分收益?”根据自己的猜测，该运营主管大胆向客户做出了询问，果不其然该客户称自己玩这个游戏也是别人推荐的，确实能挣点零花钱，紧接着该运营主管继续询问“您是不是还想再多投一些，能多挣一些?”“是呢，今天还给卡里存了钱，可是卡里的钱用不了啊?”客户再次抱怨道。该运营主管抓好时机，告知客户您所谓的玩游戏就是典型的电信诈骗常见手段，并通过近20分钟的详细讲解与耐心劝阻，融入身边真实被骗的案例，将客户从涉诈的悬崖边拉了回来，守护住了客户的资金安全。

　　“真正的反诈就是将诈骗扼杀在萌芽里”，通过本次有惊无险的反诈劝阻案例，阳曲农商行营业部将不忘初心，时刻保持提高警惕，构建反诈防火墙，保护好群众的“钱袋子”，让犯罪分子无机可乘、无所遁形。