山西朔州农商银行：“三个强化”筑牢合规经营防线

　　本网讯（通讯员 任颖伟）今年以来，朔州农商银行按照“全面合规经营管理建设”的活动要求，通过全面培育合规文化建设，持续优化和完善内控管理制度，把制度和风控作为经营发展的底线、红线、高压线，将合规理念“内化于行，外化于形”，全面提升合规经营管理水平，推动各项业务高质量发展行稳致远。

　　强化教育管理，营造合规文化氛围。该行由合规部门牵头建立健全合规风险管理体系，明确各部门、各岗位的职责和权限，打造合规文化建设活动“线上+线下”宣传阵地，营造浓厚活动氛围，增强员工合规意识，引导全行员工积极践行合规文化，形成全员参与、全过程控制、全方位监督的合规管理格局。同时，通过培训、宣传等方式，组织网点员工利用晨夕会时间，通过对法律、法规、制度和典型案例的自学和集中学习，提高员工对本岗位制度的熟练程度，强化“学法懂法、遵章守纪”的意识，加强员工对合规文化的认识，培养员工自觉遵守法律法规、监管要求和内部规章制度的意识。

　　强化执行管理，健全内控合规体系。内部控制是全面合规建设的基础。该行以贯彻坚守底线、从严治行为总目标，紧扣各条线部门日常实际,通过建立健全内部控制制度，完善风险防范机制，规范业务流程，强化内部监督，扎实推进员工异常行为排查，加强对重点领域、重点业务、重点环节的

　　监管和排查，及时发现和纠正违规行为，防止风险事件的发生。同时，着力强化对重点领域、重点环节、重点人员违规行为的有力惩处,将合规要求内嵌到业务流程中，强化刚性控制，力求用科学合理、务实管用的“罚则”体系，从制度层面堵塞管理漏洞,提升风控水平。

　　强化过程管理，筑牢合规风险底线。该行通过建立健全合规风险管理机制，明确合规风险管理的目标和原则，制定合规风险管理策略和措施，加强对合规风险的监测、评估和预警，及时发现和处置潜在风险。在反洗钱工作的过程中，将反洗钱工作责任落实到岗、分配到人，强化员工底线思维，推动员工持续深入学习合规知识，引导员工“明制度、明流程、明底线”，通过发放宣传资料，设立宣传摊位，营造宣传氛围，现场讲解虚拟货币、电信诈骗、非法集资案例，用真实的案件警醒众人，加强对合规风险的宣传和教育，提高员工对合规风险的认知和防范意识，实现稳经营、控风险、促合规有机统一。

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